合规信息

StablePayx严格遵循以下监管要求： • 新加坡金融管理局 (MAS) 监管 • 支付服务法 (Payment Services Act) 合规 • 反洗钱法 (Anti-Money Laundering Act) 遵从 • 恐怖主义融资防制法 (Counter-Terrorist Financing Act) 执行 • 个人数据保护法 (Personal Data Protection Act) 实施 我们持有新加坡支付服务许可证，确保所有业务活动符合监管标准。

所有用户必须完成KYC验证： 身份验证要求： • 政府签发的有效身份证件 • 清晰的身份证件正反面照片 • 实时自拍照片进行人脸识别 • 详细的个人信息填写 地址验证要求： • 银行账单或水电费账单 • 政府签发的地址证明 • 租房合同或房产证明 • 文件须为3个月内开具 商业客户额外要求： • 公司注册证书 • 公司章程 • 董事和股东身份证明 • 商业登记证明

我们实施严格的反洗钱措施： 风险评估： • 客户风险等级评定 • 交易模式分析 • 资金来源审核 • 定期风险重评 监控系统： • 24/7实时交易监控 • 可疑交易自动识别 • 异常行为模式检测 • 大额交易特别审查 报告义务： • 向监管机构报告可疑交易 • 配合执法部门调查 • 维护详细的交易记录 • 定期提交合规报告

我们严格执行国际制裁规定： 制裁名单筛查： • OFAC (美国财政部制裁名单) • UN (联合国制裁名单) • EU (欧盟制裁名单) • 其他相关国际制裁名单 实时筛查流程： • 客户注册时筛查 • 每日定期筛查更新 • 交易前实时验证 • 制裁名单变更同步 限制措施： • 禁止与制裁实体交易 • 冻结涉嫌账户资金 • 立即报告监管机构 • 配合执法调查

客户资金享受多重保护： 资金隔离： • 客户资金独立存放 • 与公司运营资金分离 • 专用银行账户管理 • 第三方托管保护 安全措施： • 多重签名钱包 • 冷存储解决方案 • 保险保障覆盖 • 定期安全审计 风险控制： • 严格的提取限额 • 多层授权验证 • 异常交易拦截 • 紧急冻结机制

我们严格保护客户数据： 数据处理原则： • 合法性和透明度 • 目的限制和数据最小化 • 准确性和存储限制 • 完整性和保密性 技术保护措施： • 端到端加密传输 • 数据库加密存储 • 访问权限控制 • 定期安全评估 合规框架： • GDPR (欧盟一般数据保护法规) • PDPA (新加坡个人数据保护法) • 行业最佳实践标准 • 第三方安全认证

基于风险等级的交易限额： 个人账户限额： • 日交易限额：$10,000 USD • 月交易限额：$100,000 USD • 年交易限额：$500,000 USD • 单笔最低限额：$50 USD 商业账户限额： • 日交易限额：$100,000 USD • 月交易限额：$1,000,000 USD • 年交易限额：$5,000,000 USD • 根据业务需要可申请调整 高风险地区限制： • 特定国家和地区限制 • 加强尽职调查要求 • 额外文件验证 • 延长处理时间

全员合规文化建设： 员工培训： • 定期合规培训课程 • AML/CFT知识更新 • 行业法规解读 • 实际案例分析 培训内容： • 监管法规要求 • 内部合规程序 • 客户尽职调查 • 可疑交易识别 考核评估： • 定期合规测试 • 绩效评价体系 • 持续教育要求 • 专业资质认证

独立的审计监督机制： 内部审计： • 定期合规审计 • 风险评估报告 • 程序有效性检查 • 改进建议实施 外部审计： • 年度独立审计 • 专业合规顾问 • 第三方风险评估 • 国际标准认证 监管检查： • 配合监管机构检查 • 及时报告重大事项 • 整改措施落实 • 持续监管沟通

多渠道举报和投诉处理： 举报渠道： • 在线举报表单 • 专用举报邮箱 • 匿名举报热线 • 第三方举报平台 处理流程： • 收到举报后24小时内响应 • 专人负责调查处理 • 定期向举报人反馈进展 • 保护举报人隐私 投诉解决： • 客户投诉快速响应 • 专业团队处理 • 合理赔偿机制 • 持续改进服务

积极参与国际合规合作： 监管机构合作： • 信息共享协议 • 联合调查配合 • 最佳实践交流 • 政策制定参与 行业合作： • 金融行业协会成员 • 合规标准制定参与 • 同业经验分享 • 技术创新协作 国际标准： • FATF建议执行 • Basel III标准遵循 • ISO认证体系 • 国际审计标准

如有合规相关问题，请联系我们： 合规官邮箱：compliance@stablepayx.xyz 法务邮箱：legal@stablepayx.xyz 举报邮箱：report@stablepayx.xyz Telegram：@awscloud51 我们承诺在收到咨询后48小时内回复，确保您的问题得到及时专业的解答。